Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Мошеннические действия с использованием скан копий документов ип

В последнее время участились попытки мошеннических атак на бизнес, а именно с воровством электронных подписей. Об этом рассказывает vc. Передаём слово Оксане Жолудевой, руководителю департамента комплексного сопровождения бизнеса МЦОБ, которая проиллюстрирует историю своим свежим кейсом. Мы предотвратили мошенническую атаку на бизнес нашего клиента, благодаря регулярным автоматическим сверкам по задолженности с ИФНС от Tardis. Действия мошенников могли привести к блокировке счёта и списанию фиктивных недоимок.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Как мошенники зарабатывают на копиях ваших документов

Недавно общественность облетела новость о первом случае продажи квартиры мошенниками с помощью ЭЦП и подделки документов. Когда я раньше читал подобные новости, всегда воспринимал отстранённо, как будто со мной этого не может произойти, но я ошибался.

И теперь могу заявить, в зоне риска мошенников — каждый, увы, даже хабровчане. Хотя в моём случае ситуация попроще, квартиру у меня не переписывали, зато куда более распространена — я и моя супруга без нашего ведома стали директорами нескольких ООО. Напоминаю, что подписание документов с помощью ЭЦП равносильно подписанию собственноручной подписью юр.

И как показала практика , часто для этого нужна только картинка паспорта и номер СНИЛС, что есть у любого работодателя, банка, и других организаций, куда вынуждено даются такие документы.

Итак, как дело было. Была у меня ипотека в одном зелёном банке. К слову, изначально ипотека была оформлена на меня как основного заёмщика, и на супругу как созаёмщика, то есть весь пакет документов был у банка. В новом банке супруга уже не фигурирует, и документы она не предоставляла. Собственно, 2 месяца это примерно длилось, и вот я довольный сижу на работе, пушу коммиты в репу, и тут звонок.

Как оказалось, на мне висят две ОООшки 2-недельной и 3-дневной свежести, а я их гендиректор и учредитель. Я поехал разбираться, написал заявление в ОМВД, написал заявления в налоговую, откуда потом узнал, что фирмы зарегистрированы с помощью ЭЦП. Сначала я очень испугался, что мне где-нибудь, да в процессе переоформления подсунули какие-нибудь бумаги, и я возможно что-то по невнимательности подписал. Но когда ситуация повторилась с моей женой, которая нигде ничего не подписывает, а сидит с ребёнком дома, стало понятно, что тут дело в утечке персональных данных, и незаконном изготовлении ЭЦП.

Собственно, сейчас суд, и тут тоже не всё так просто. Но беда, как говорится, не приходит одна, на свой старый адрес мне пришло два письма, от коллекторского агентства, с требованием вернуть деньги, которые были взяты в двух микрофинансовых организациях. Тут пришлось тоже писать заявление в полицию, пока по ним тишина. Защиты во всех сферах, к сожалению, нет, т. Но, в частности, защититься от регистрации юридических лиц по ЭЦП можно.

Правда заполнять и везти её придётся лично в регистрирующий орган в Москве это 46 налоговая , и как я понимаю, она ограничивает это только в данном регионе, хотя могу ошибаться. К сожалению, налицо — законодательная дыра, которой пользуются мошенники, и пока не ужесточат контроль за выпуском ЭЦП, такие ситуации будут случаться только чаще.

Форма Для заполнения формы PЗ, можно воспользоваться либо программой , либо скачать бланк. Заполняются для физ лица только первый лист и раздел Д кроме адреса. Пример заполнения. Первые два пункта как можно быстрее 1 В налоговую подаём заявления по формам по каждой фирме, форму и жалобу , где описываете, что фирмы такие-то не регистрировал, ЭЦП не оформлял. Прошу признать регистрацию недействительной и отозвать ЭЦП.

Подаём лично в налоговую занимающуюся регистрацией юр. Параллельно налоговая сама начала процедуру исключения фирм из ЕГРЮЛ, и на данный момент 2 из 3 фирм уже ликвидированы, ещё одна в процессе. Но нам с супругой повезло, что быстро среагировали. Мне уже написало несколько людей с подобной проблемой у нас даже есть чат в телеграмме , но уже у которых налоговая требует выплатить несколько миллионов налогов , и уже списывают штрафы со счетов — в их случае налоговая сама всё не сделает.

Сейчас готовим ещё один иск к УЦ на компенсацию юридических расходов, но в целом история у нас практически завершена. Если вы попали в такую же ситуация и у вас есть вопросы — пишите в телеграм, мой ник PaulZi. UPD4 Результаты Все фирмы ликвидировала сама налоговая, решающую роль в этом сыграло то, что на фирмах не успели образоваться долги. Суд к УЦ удовлетворён, но расходы которые были потрачены на юристов фактически потеряны, т. В общем такая у нас в стране "справедливость", вместо того, чтобы наказывать УЦ, отзывать у них лицензии, и выписывают копеечный "штраф".

Ну как тут не штамповать такие поддельные ЭП? Заходим на сайт госуслуг, заходим в настройки, выбираем Электронные подписи, получаем полный список выданных сертификатов, находим среди них вами не выписанные и нажимаем кнопку "Заблокировать подпись".

Скоро на этот адрес придет письмо. Подтвердите подписку, если всё в силе. Странно ожидать от ручника многого. Ну и ручник ручнику рознь — если он гидравлический, то он так же "проседает", как и обычные тормоза, а если он механический — то он слаб изначально так как усиление идёт только через рычаг и очень слабое. Я вам больше скажу. В местах обитания наших южных народов — с южным менталитетом, где ваш покорный слуга имеет счастье проживать, в бытность до реформы ТО, когда оное находилось в ведении МВД, вы даже на очень исправной машине ТО не прошли бы с первого раза разве что вы "уважаемый человек".

Потому что кушать хочется всем. И инспекторам тоже, и из начальству. Аварийность по причине ненадлежащего техсостояния, как предсказывали паникеры и сторонники твердой руки, в несколько раз не выросла.

Более того, она вообще хоть сколь-нибудь не выросла. И вывод только один — если кто-то хочет ограничивать граждан на пустом месте, то пусть потом не пугает Роскомнадзор и депутатов — он от них ничем не отличается. Для официального ТО многих марок проверки гарантирующие работоспособность и неизношенность тормозных систем штука обязательная так как им отвечать, если что, об этом не все в курсе правда , но при этом при прохождении офиц.

ТО у офиц. Так, с-но, если сертификат на сегодня уже протух, то подпись становится недействительной задним числом. Вчера была действительна пока сертификат не протух а сегодня — уже нет :. Но в данном случае, как я понял, времени прошло мало, опротестовать ЭЦП наверняка хороший путь.

Если б автор ещё на удостоверяющий центр в суд подал на отзыв лицензии — было бы справедливо. Недавно менты фотки моего паспорта по пабликам распространили. Что ещё можно сделать с помощью таких снимков? По моему опыту получения ЭЦП, у нормальных компаний всегда нужно личное присутствие или минимум нотариально оформленная доверенность. Меня попросили назвать цифры от 1 до 9. Обещали, что паспорт для обращения больше будет не нужен.

Именно, потом сложнее доказывать будет, так мне объяснили юристы. Где гарантия того, что полиции потом не проще будет всё спихнуть на меня, чем идти по длинному пути в другой город по цепочке. Допустим, изготовление не является.

Но если этой поддельной эцп что-то подписано — это же подделка документа, разве нет? Аналогично же, если вы у себя дома на листике тренируетесь за кого-то подпись ставить — все в порядке, но если вы потом подделаете это подпись на реальном документе за человека — это же УК. Все сервисы Хабра. Как стать автором Лучшие ИТ-работодатели Опрос: расскажи, что думаешь про цифровизацию российских банков.

Войти Регистрация. Мошенники и ЭЦП — всё очень плохо Информационная безопасность , Законодательство в IT Недавно общественность облетела новость о первом случае продажи квартиры мошенниками с помощью ЭЦП и подделки документов. А дальше началась чреда отбивания порогов различных инстанций — МВД, Прокуратура, ОБЭП, Налоговая, Роскомнадзор, Администрация Президента, суд: По линии полиции — многочисленные отказы в возбуждении уголовного дела, из-за отсутствия события преступления.

Так как пока ко мне никто не выдвинул финансовых требований, события преступления нет. Также по запросу нам дали информацию об удостоверяющем центре — и у меня, и у супруги это был один и тот же УЦ находящийся в Томске естественно мы там даже близко не были никогда. По линии Роскомнадзора — они запросили информацию от удостоверяющего центра, они им предоставили ответ, что вот есть якобы документы от меня, а так как подлинность документов они не выявляют — обращайтесь в суд.

Укажите причину минуса, чтобы автор поработал над ошибками. Реклама Клиническая картина: баннера нет,а вместо него квест про внимание к своему здоровью Пройти. Редакторский дайджест Присылаем лучшие статьи раз в месяц Скоро на этот адрес придет письмо. Платежная система. Похожие публикации. Вакансии Руководитель направления DevSecOps. Руководитель IT проектов.

Application Security Engineer. Больше вакансий на Хабр Карьере. Минуточку внимания. К сожалению, наше государство все чаще перекладывает собственные функции на частные коммерческие фирмы. Контроль там никакой, а коррупция зашкаливает. Чаще всего с передачей этих функций теряется весь их смысл в принципе.

Самый массовый пример — техосмотр авто. Нафига, если его тебе привозит курьер безо всяких накруток? Но самое удивительное, что есть люди, которые его честно проходят. Их мотивация мне не понятна. По поводу ЭЦП — подписывает организация или конкретный сотрудник? Сам по себе сертификат вам удалось получить? НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь. Если вы в принципе следите за своим авто, вам не нужна государственная дубинка.

Я загоняю регулярно машину в сервис, где ее проверяют обслуживают и ремонтируют. Поэтому уверен в ее надежности и исправности. А гос ТО он ни о чем. И эти осмотрщики никакой ответственности ни за что не несут.

От имени моего ИП торгуют какими-то шубами

И кредит возьмут, и квартиру продадут, мало того, завещают органы на продажу после смерти. Очень опасное дело. Мошенники очень часто для гарантии сделки предлагают выслать скан якобы своего паспорта.

Особенно много аферистов там, где предлагают несложную удаленную работу без особой квалификации. Кажется, работодатель настроен серьезно, если просит копии документов.

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту. Особенно опасаются кредитов.

Что могут сделать со сканами паспорта

Могут ли те, кто завладел копией чужого паспорта, получить по нему кредит в банке или заём в МФО? Сегодня существует как минимум 5 сервисов указывать которые не совсем этично в этой статье , предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией. Рами Зайцман, копии паспорта не имеют юридической силы и вообще не могут быть признаны документом. А тот, кто выдал кредит или совершил какую бы то ни было юридически значимую сделку по копии паспорта, или не сверив фото на паспорте с лицом, предъявившим паспорт в качестве документа, удостоверяющего его личность, несёт полную юридическую ответственность за эту сделку. Для владельца паспорта такая сделка никаких юридических последствий не влечёт.

Мошенничество в интернете - куда обращаться и как защититься

Недавно общественность облетела новость о первом случае продажи квартиры мошенниками с помощью ЭЦП и подделки документов. Когда я раньше читал подобные новости, всегда воспринимал отстранённо, как будто со мной этого не может произойти, но я ошибался. И теперь могу заявить, в зоне риска мошенников — каждый, увы, даже хабровчане. Хотя в моём случае ситуация попроще, квартиру у меня не переписывали, зато куда более распространена — я и моя супруга без нашего ведома стали директорами нескольких ООО.

Никаких рисков для него нет. Возможно, иногда это бывает именно так.

Существует множество способов обмана людей через интернет. Изобретательность мошенников не знает границ, постоянно появляются все новые методики, направленные на выманивание денег у пользователей Сети. Описать все виды мошенничества невозможно, поэтому ниже приведены общие сведения о способах обмана, сгруппированные по однородным признакам. В качестве примеров мошенничества в интернете, осуществляемого с помощью различных программных средств, можно привести:.

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

ФНС сообщила, что все чаще юрлица оформляются на граждан без их ведома. Проверьте, не стали ли вы жертвой злоумышленников, чтобы избежать обвинения в преступном сговоре и не отвечать по обязательствам аферистов. По данным Федеральной налоговой службы, участились случаи незаконного применения квалифицированной электронной подписи КЭП.

.

Мошенники регистрируют организации на чужие имена

.

Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по.

.

.

.

.

.

.

.

Комментариев: 5
  1. Евстафий

    Виникає питання, скільки грошей буде конфісковано, якщо виручених грошей вже не буде. Підрахують приблизно усі, які були зароблені за період діяльності (припустимо 2 роки і стягнуть. Чи лиш ті, які будуть в наявності?

  2. Руфина

    Таки я и не брал. Сдвинул проём на метр и усё. Обещаю больше ни ни

  3. tersdhenam

    При условии что не бухали)

  4. heneva

    А если МФК передала долг коллекторам, это тоже не законно?

  5. imasta

    И.товарищи!Не ширмируйте Чемпионатом всю пакость и уродства правительства.Футбол это футбол!А мразебесие власть имущих,это Наши-Юридическое невежество, царьколюбовь и боязнь взять вилы в руки.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2021 Юридическая консультация.